Bankaciyiz Biz >> Bankacılık

Haberler

ADK

Bankacılık

Bankacıyız Biz

Bireysel Bankacılık

CRM

Çalışma Hayatı

Değerli Madenler

Dış Haberler

Döviz

Eğitim

Ekonomi

Eximbank

Factoring

Finans

Hava Durumu

Hazine

İç Denetim ve Muhasebe

İstihbarat

İşletme Bankacılığı

İştirakler

Kamu Bankaları

Kariyer

Katılım Bankaları

Krediler

Kültür-Sanat

Leasing

Mevzuat

Mizah

Mortgage

Nakit Yönetimi

Özel Bankacılık

Politika

Risk Yönetimi

Sermaye Piyasaları

Sigorta

Spor

Şube

T.C.M.B.

Tarımsal Bankacılık

Ticari Bankacılık

TMSF ve Fon Bankaları

Yaşam

Yatırım Bankacılığı

Yatırım Fonları

Yeni TL

Kategoriler

· Tüm Kategoriler
· Anket
· Araştırma
· Basından
· Duyuru
· Etkinlik
· Gündem
· İlan
· Mevzuat
· Off-Topic
· Söyleşi
· Video Haber
· Yazı Dizisi
· Yeni Dosya
· Yeni Katılım

Döviz

USD Alış	1.2640 YTL
USD Satış	1.2701 YTL
EUR Alış	1.9543 YTL
EUR Satış	1.9637 YTL

Bankaciyiz Biz: Bankacılık

[ Ana Sayfaya Git | Yeni Bir Konu Seçin ]

Konut Fiyatları Dibe Vurdu

Global Dalgalanmanın Türkiye'deki Etkileri, Gayrimenkul Sektöründe İndirim Getirdi. İşte Konu ile İlgili Çarpıcı Açıklamalar.

Gönderen: linpelinpe Tarih: 10.04.2008 Saat: 09:26 (1702 Okuma)
(

Global dalgalanmanýn Türkiye’deki etkileri, gayrimenkul sektöründe indirim getirdi. JNR Fuarcýlýk tarafýndan 3-4 Mayýs’ta Hilton Convention Center’de düzelenlenecek olan 2’nci A Plus Gayrimunkul ve Finans Hizmetleri Fuarý’na katýlan 40 firma piyasalardaki tedirginlik nedeniyle yüzde 10 ile 30 arasýnda özel indirimler yapma kararý aldý. Fuarda ayrýca bankalarýn da alýcýlara mortgage faizleriyle ilgili özel indirimli faizler uygulayacaðý da açýklandý. EKONOMÝ BÜYÜRKEN KÜÇÜLDÜK: Arkon Ýnþaat ve Mimar Mühendisler Grubu Yönetim Kurulu Baþkaný Murat Kalsýn fuarýn A Plus alýcýlar için önemli avantajlar saðlayacaðýný söyledi. Kalsýn, inþaat sektörünün 2002 ve 2003 yýllarýnda yüzde 4.9 ve yüzde 9.0 oranýnda küçüldüðünü belirterek '2004 yýlýnýn ilk çeyreðinde büyüme hýzýnýn sektörün deðiþime geç cevap vermesi nedeniyle gayri safi milli hasýlanýn yüzde 12.4 büyümesine raðmen yüzde sektörel büyüme 2.9 olarak gerçekleþmiþtir' dedi. LÜKSE RAÐBET VAR: Mühendisler Odasý olarak fuarý, sektörün hareketlenmesi adýna desteklediklerini de kaydeden Kalsýn þöyle devam etti: 'Fuara, ABD, Körfez ülkeleri, Hollanda ve Almanya’dan ticaret odalarýnýn önemli temsilcileri ile yatýrýmcýlarý da davet edildi. Böylece fuar yalnýzca iç piyasaya deðil, ayný zaman dýþ pazara da projelerimizin anlatýlmasý fýrsatýný vermektedir. Biz sektördeki konut talebinin ekonomik kriz söylentilerine raðmen azalmadýðýný, özellikle lüks merkezli residencelara olan talebin daha arttýðýný biliyoruz. Nitekim biz de bu durumu Ýstanbul’un merkez yerleþim bölgelerinden biri olan Þiþli’deki Arkon Residance-1 ve 2’deki talepten net olarak gözlemliyoruz.'

Devamı... | 1861 byte kaldı | yorumlar? | Puan: 0)

Ziraat Bankası ile Kitso Arasında Kredi Sözleşmesi İmzalandı

Kilis Ticaret ve Sanayi Odası (Kitso) ile Ziraat Bankası Arasında Kredi Sözleşmesi İmzalandı

Gönderen: linpelinpe Tarih: 9.04.2008 Saat: 20:35 (2086 Okuma)
(

Kilis Ticaret ve Sanayi Odasý (KÝTSO) ile Ziraat Bankasý arasýnda kredi sözleþmesi imzalandý.
KÝTSO Toplantý Salonu'nda gerçekleþtirilen törene KÝTSO Baþkaný Mehmet Özçiloðlu, Ziraat Bankasý Gaziantep Bölge Baþkaný Mustafa Hamurcu, Kilis Ziraat Bankasý Þubesi Hazým Cömert, sanayici ve iþadamlarý katýldý.
KÝTSO Baþkaný Mehmet Özçiloðlu, sanayici ve iþ adamlarýnýn bulunduðumuz ortamdan kurtulmak için krediye ihtiyaç duyduðunu belirterek, "Ziraat Bankasý ile piyasa koþullarýnýn altýnda sanayiciye kredi verilmesi için anlaþmaya vardýk. Kredi kullanacak sanayicimiz ve oda üyelerimizin için yapýlan anlaþmalar çok önemlidir. Ziraat Bankasý ve diðer bankalarla kredi sözleþmesi imzaladýk. Bu nedenle kredi baþta olmak üzere bankadan iþleri olacak arkadaþlarýn rahat etmesi için çalýþýyoruz. Ýki tarafa da hayýrlý uðurlu olmasýný temenni ediyorum" dedi.

Ziraat Bankasý Gaziantep Bölge Baþkaný Mustafa Hamurcu da KÝTSO ile kredi sözleþmesi imzalamaktan memnun olduklarýný kaydederek, "Türkiye genelinde sanayi, ticaret odalarý, esnaf ve sanatkarlar odalarý, eczacýlar odasý, serbest muhasebeci ve mali müþavirler odasý üyelerine indirimli faizli kredi kullandýrmak suretiyle vermekte olduðumuz desteði bu yýlda yeniliyoruz. Bir çok alanda kredi veriyoruz. Sözleþmenin örneðini KÝTSO'ya verdik. Sanayici ve iþ adamlarýmýz ile her zaman bir araya gelebiliriz. Yeter ki talep gelsin, bu kredi sözleþmesi herkese hayýrlý uðurlu olsun" diye konuþtu.
Yapýlan konuþmalardan sonra KÝTSO Baþkaný Mehmet Özçiloðlu ile Ziraat Bankasý Gaziantep Bölge Baþkaný Mustafa Hamurcu arasýnda kredi sözleþmesi imzalandý

Devamı... | 2924 byte kaldı | yorumlar? | Puan: 0)

Halkbank Olağan Genel Kurul Toplantısı

Halkbank'ın Olağan Genel Kurulu, hissedarların katılımıyla bankanın Ankara'daki Genel Müdürlük binasında gerçekleştirildi.

Gönderen: linpelinpe Tarih: 9.04.2008 Saat: 20:31 (1486 Okuma)
(

Toplantýda, Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Denetim Kurulu raporlarýnýn okunmasýnýn ardýndan Baðýmsýz Denetim Kuruluþu, raporu Halkbank Genel Kurulu'nun bilgisine sundu ve 2007 yýlsonu bilanço, kar/zarar ve kar daðýtým tablosu açýklandý. Genel Kurul toplantýsýnda, ana sözleþmenin 6. ve geçici 2. maddelerindeki deðiþikliklerin onaylanmasýnýn ardýndan, Yönetim ve Denetim Kurulu üyeleri seçildi. Seçim sonucunda Yönetim Kurulu'nun mevcut üyeleri göreve devam ederken, boþ olan üç üyeliðe Vakýfbank Yönetim Kurulu eski üyeleri Mustafa Çelik ve Ahmet Yarýz ile Halkbank Yönetim Kurulu eski üyelerinden Ýbrahim Hakký Tuncay geldi. Böylece Halkbank'ta yönetim kurulu üye sayýsý 9'a çýkarýldý.

Halkbank'ýn 2007'deki net karý, bir önceki yýla göre yüzde 31 oranýnda bir artýþ göstererek 1,131 milyon YTL'ye, vergi öncesi brüt karý ise yüzde 26 oranýnda artarak 1,406 milyon YTL'ye ulaþtý. Halkbank'ýn 2007 yýlý bilanço cetvelindeki ana kalemler 2006'ya göre genel de büyüme eðilimi gösterdi. 2006 yýlý rakamlarýyla karþýlaþtýrdýðýnda aktif toplamý yüzde 17 oranýnda artarak 2007'de 40,2 milyar YTL'ye, mevduatý ise yüzde 14 oranýnda bir artýþla 30,6 milyar YTL'ye ulaþýrken öz kaynak verimliliði (yýllýk) yüzde 27,7 olarak gerçekleþti. Halkbank'ýn toplam kredilerinin toplam aktif içindeki payý düzenli bir artýþla 2007'de yüzde 45'e ulaþtý.
Genel Kurul toplantýsýyla ilgili hissedarlarýn daha rahat inceleme yapmasý için Genel Kurula ait bilgi ve dokümanlar, Halk Bankasý'nýn internet sitesinde yayýnlandý.

Devamı... | 3019 byte kaldı | yorumlar? | Puan: 0)

Ziraat Bankasından Hazine'ye 1,65 Milyar YTL

Ziraat Bankasının Dün Yapılan Olağan Genel Kurulunda, Geçen Yıl Net 2 Milyar 351 Milyon YTL ile Rekor Düzeyde Gerçekleşen Banka Karından Brüt 1 Milyar 941 Milyon YTL, Net 1 Milyar 650 Milyon YTL'nin, Hazine'ye 'Kar Payı' Olarak Ödenmesine Karar Verildi

Gönderen: linpelinpe Tarih: 9.04.2008 Saat: 16:52 (2057 Okuma)
(

Ziraat Bankasýnýn dün yapýlan olaðan genel kurulunda, geçen yýl net 2 milyar 351 milyon YTL ile rekor düzeyde gerçekleþen banka karýndan brüt 1 milyar 941 milyon YTL, net 1 milyar 650 milyon YTL'nin, Hazine'ye 'kar payý' olarak ödenmesine karar verildi.
Bankadan yapýlan yazýlý açýklamaya göre, genel kurulda bankanýn 2007 yýlý faaliyet raporu görüþülerek, yönetim ve denetim kurullarý ibra edilirken, boþ bulunan yönetim ve denetim kurulu üyeliklerine yeni atamalar yapýldý.

Bankanýn geçen yýlki karýndan Hazine'ye net 1 milyar 650 milyon YTL kar payý aktarýlmasýna karar verildiði belirtilen açýklamada, 2003 yýlýndan bu yana bankanýn temettü geliri ve vergi olarak kamuya aktardýðý kaynaðýn toplamýnýn 13 milyar YTL'ye ulaþtýðý vurgulandý.
Genel kurulda faaliyet raporu görüþülürken, bankanýn geçen yýl sektör liderliðini sürdürdüðü, toplam aktiflerinin 81 milyar YTL'ye, toplam kredilerin yüzde 24 artarak 21,6 milyar YTL'ye, mevtuatýnýn ise sektör lideri olarak 68,2 milyar YTL'ye yükseldiðine dikkat çekildi.
Açýklamaya göre, genel kurulda yapýlan seçimler sonucunda, yönetim kuruluna, Prof. Dr. Ýlhan Uludað, Mehmet Mumcuoðlu, Can Akýn Çaðlar, Ahmet Candan, M. Emin Özcan, Burhanettin Aktaþ, Oðuz Kayhan ve Hikmet Aydýn Simit 3 yýllýðýna yeniden seçildi. Eski Gelir Ýdaresi Baþkaný Osman Arýoðlu'ndan boþalan yönetim kurulu üyeliðine Ümran Demirörs getirildi.
Süleyman Saygý'nýn ayrýlmasýyla boþalan denetim kurulu üyeliðine Mustafa Baltacý getirildi. Bankanýn denetim kurulu, Mustafa Baltacý ve Abdullah Yalçýn'dan oluþtu.
Edinilen bilgiye göre, yönetim kurulunun daha sonra yaptýðý toplantýda ise yönetim kurulu baþkanlýðýna tekrar Prof. Dr. Ýlhan Uludað, baþkan vekilliðine ise Mehmet Mumcuoðlu seçildi. Genel Müdür Can Akýn Çaðlar, yönetim kurulu üyesi olarak devam edecek.
Yönetim kuruluna getirilen Ümran Demirörs'ün Baþbakanlýk Danýþmaný, Denetim Kurulu üyeliðine getirilen Mustafa Baltacý'nýn da Devlet Bakaný ve Baþbakan Yardýmcýsý Nazým Erken'in danýþmaný olduðu öðrenildi

Devamı... | 3588 byte kaldı | yorumlar? | Puan: 0)

Dövizi Bırakın YTL'de Kalın

İş Bankası'nın Yatırım Bankacılığı Alanındaki Kuruluşu Olan İş Yatırım'ın 2007 Yılında Toplam Aktifleri Yüzde 128 Artışla 1 Milyar 237 Milyon YTL'ye Çıkarken, Net Karı da Yüzde 114'lük Yükselişle 33.7 Milyon YTL Olarak Gerçekleşti.

Gönderen: linpelinpe Tarih: 9.04.2008 Saat: 16:42 (1469 Okuma)
(

Ýþ Bankasý’nýn yatýrým bankacýlýðý alanýndaki kuruluþu olan Ýþ Yatýrým’ýn 2007 yýlýnda toplam aktifleri yüzde 128 artýþla 1 milyar 237 milyon YTL’ye çýkarken, net karý da yüzde 114’lük yükseliþle 33.7 milyon YTL olarak gerçekleþti.
Ýþ Yatýrým 2007 yýlýnda 38.1 milyar dolarlýk rakamla uluslararasý sermaye piyasalarýnda da çok yüksek bir iþlem hacmine ulaþtý. Þirketin Eurobond piyasasýndaki iþlem hacmi de 13.4 milyar dolar oldu.

YATIRIMCILARA: "YTL VE FAÝZDE KALIN"
Ýþ Yatýrým’ýn 2007 sonuçlarýný ve 2008’e yönelik beklenti ve hedeflerini açýklamak üzere bir basýn toplantýsý düzenleyen Genel Müdür Ýlhami Koç, küresel piyasalardaki dalgalanmaya raðmen yatýrým stratejilerini Türk Lirasý üzerine inþa ettiklerini belirterek “Ben yatýrýmcýlara orta ve kýsa vadede TL’de ve faizde kalmalarýný tavsiye ediyorum”dedi.
DÖRT BÜYÜK BANKAYI GERÝDE BIRAKTI
Ýþ Yatýrým’ýn Eurobond piyasasýndaki iþlem hacminde, iþtiraki olduðu Ýþ Bankasý dahil sektörün en büyük 4 bankasýný geride býrakarak ilk sýraya yerleþmesi dikkat çekti.
Ýþ Yatýrým Genel Müdürü Ýlhami Koç “Öz kaynak büyüklüðümüz 2006 yýlýna kýyasla yüzde 61 artýþla 246.1 milyon YTL’ye yükselirken, aktif toplamýmýz da sektördeki aracý kurumlarýn toplam aktif büyüklüðünün yüzde 30’ýndan fazlasýna ulaþtý” dedi.
MORTGAGE SENETLERÝNE YATIRIM YAPAN YABANCI MÜÞTERÝLER OLDU
Ýþ Yatýrým Genel Müdürü Ýlhami Koç, uluslar arasý sermaye piyasalarýnda çok yüksek iþlem hacimlerine ulaþtýklarý ve iþlem hacmindeki artýþýn on katýn üzerinde olduðunu belirtirken, 2008’de de yeni ürünlerle birlikte bu piyasalardaki iþlem hacminin yükselmesini beklediklerini söyledi. Genel Müdür Koç, Türkiye’den yatýrýmcý olmamakla beraber aracýlýk hizmeti sunduklarý yabancý yatýrýmcýlar içinde ABD’deki mortgage senetlerine yatýrým yapan ve zararlý çýkan kiþi ve kuruluþlar olduðunu açýkladý.
9.5 TRÝLYON NAKÝT TEMETTÜ DAÐITACAÐIZ
Genel Müdür Koç, Ýþ Yatýrým’ýn düzenli temettü daðýtýmýndan yana olduðunu belirterek “ Yönetim Kurulumuz, daðýtýlabilir karýn yüzde 30’unun hissedarlara nakit kar payý olarak daðýtýlmasýný teklif etme kararý aldý. Bu oran, hissedarlarýmýza 9.5 trilyon TL’lik bir nakit kar payý daðýtacaðýz anlamýna geliyor. Yüzde 5 temettü verimliliði ile iyi bir oran yakaladýðýmýzý düþünüyoruz” deðerlendirmesinde bulundu.
BORSADA ALIM ÝÇÝN FÝYATLAR UYGUN
Genel Müdür Koç, dalga boyu yüksek olarak nitelediði uzun vadeli devlet iç borçlanma senetleri (DÝBS) yerine deðiþken faizli tahvilleri ve mevduatý tercih ettiklerini kaydederek “Borsada yabancýlarýn payý çok yüksek oranlara çýktýðý için düþüþler de sert oluyor. Piyasada yeteri kadar yerli alým olmadýðý için bu sert düþüþlerin de önüne geçmek zorlaþýyor. Aslýnda bu düþüþler alým için uygun fýrsatlar yaratýyor. Son aylardaki gerileme sonrasýnda Borsa’da fiyatlar alým için uygun seviyeye geldi. Borsa’da 2008 sonunda yüzde 70’lik bir artýþ potansiyeli görüyoruz” deðerlendirmesini yaptý.
YÖNETÝLEN FON BÜYÜKLÜÐÜ 6.8 MÝLYAR YTL
Ýþ Yatýrým’ýn 2007’ye iliþkin piyasa konumu hakkýnda bilgi veren Genel Müdür Koç, yüzde 6.32’lik Pazar payý ve toplam 49 milyar YTL’lik iþlem hacmiyle geçen yýl hisse senedi piyasasýnda en yüksek iþlem hacmini gerçekleþtiren kuruluþ olduklarýný, tahvil-bono piyasasýnda da yüzde 11.83’lük pazar payý ve 13.3 milyar YTL iþlem hacmiyle üçüncü sýrada yer aldýklarýný söyledi. Koç, Ýþ Yatýrým’ýn yönettiði fon büyüklüðünün 6.8 milyar YTL’ye çýktýðýný, emeklilik fonlarýnýn bu rakam içindeki payýnýn 860 milyon YTL olduðunu açýkladý.
KURUMSAL FÝNANSMANDA 2007 ALTIN YIL
Ýþ Yatýrým’ýn halka arz ve birleþme&satýn alma iþlemlerinde çok yüksek bir performans gösterdiðini aktaran Koç, 2007 yýlýnda halka arz iþlemlerinin bir önceki yýla kýyasla yüzde 239’luk bir artýþla 2.4 milyar dolara çýktýðýný, birleþme ve satýn alma büyüklüðünün de 500 milyon dolara ulaþtýðýný söyledi. Koç, yarattýklarý iç talep miktarýyla 2007’nin en büyük iki halka arz iþlemi olan Halkbank ve Tefken Holding’in halka arz iþlemlerine aracýlýk ettiklerini belirterek “ 2007 yýlý kurumsal finansal faaliyetleri için altýn bir yýl oldu” dedi.
HALKA ARZ PENCERESÝ 2008'DE KAPALI OLABÝLÝR
2008’in küresel dalgalanma koþullarý nedeniyle halka arzlarda 2007’nin performansýnýn olmayacaðýný hatýrlatan Koç, “2008’in ilk yarýsýnda özellikle halka arz penceresi kapalý olacak. Belki yýlýn ikinci yarýsýnda açýlabilir ama, bu koþullarda halka arzlarda ertelemeler olacaðýný bekliyoruz. Halkbank’ýn halka arzý için de geçerli bu durum. Büyük bir ihtimalle 2009’a kalacak Halkbank’ýn arzý. Þirketler özel sektör tahvillerine yönelerek finansman yaratabilirler” açýklamasýnda bulundu.
Genel Müdür Koç, kötü dönemlerde bile iyi talep alan halka arzlar olabileceðini hatýrlatarak þunlarý söyledi:
“Piyasalarýn uzun zamandýr beklediði özel arzlar her zaman kendisine talep yaratýr. Dünyada Visa’nýn halka arzý buna çok iyi örnektir. Bizde de Halkbank’ýn geçen yýlki arzý 15.4 kat gibi yüksek bir talep aldý. Türk Telekom’un halka arzýnda Türkiye’den baktýðýmýzda özel bir talep yaratacak bir halk arz olacaðýný söyleyebilirim. Çünkü uzun zamandýr beklenen bir iþlem. Ancak burada Türk Telekom’un sahiplerinin düþündükleri halka arz fiyatý ile gelen talep arasýndaki fiyatýn örtüþüp örtüþmeyeceði önemli kýstastýr. Talep cephesinde kabul edilebilir fiyatlarýn ortaya çýkmasý belirleyicidir”.
TOPLAM GELÝRLER YÜZDE 98 ARTTI
Faaliyet gelirleri hakkýnda da deðerlendirmeler yapan Genel Müdür Koç, Ýþ Yatýrým’ýn 2007’de toplam gelirlerinin yüzde 98’lik artýþla 158.3 milyon YTL olduðunu, faiz ve iþlem gelirlerinin 28.9 milyon YTL’den 84.2 milyon YTL’ye çýkarak çok yüksek bir artýþ kaydettiðini, komisyon gelirlerinin ise yüzde 40 artarak 51.8 milyon YTL olarak gerçekleþtiðini ifade etti.
ÖZEL SEKTÖR BORCUNDA TEHDÝT ALGISI YOK
Toplantýda basýn mensuplarýnýn sorularýný yanýtlayan Genel Müdür Ýlhami Koç, özel sektörün döviz yükümlülükleri ile ilgili bir soruya “ özel söktürün döviz borçlarýnýn ciddi bir rakama ulaþtýðý açýk. Ancak ben burada bir tehdit algýsý görmüyorum. Çünkü hesapsýz kitapsýz bir borçlanma söz konusu deðil. Çok büyük þirketler bunlar ve arkasýnda güçlü bir finansal mantýk var. Doðrudan faaliyetleri ile ilgili borçlanma içinde olduklarý için korunaklý borçlar bunlar. Ýhracatçý döviz borçlanarak kendisini kurdaki dalgalanmaya karþý koruyor” yanýtýný verdi.
RATÝNG ÞÝRKETLERÝ ÝTÝBAR KAYBETTÝ
Uluslararasý derecelendirme kuruluþu S&P’nin Türkiye’nin ülke notunu negatife çevirmesiyle ilgili bir deðerlendirme yapan Koç, “Piyasalar S&P’nin not deðiþtirmesini olumsuz algýlamadý. Eurobond piyasasýnda olumsuz bir etki gözlenmedi. Türkiye’nin dýþ borç yaratma kabiliyetinde de negatif bir durum söz konusu deðil. Aslýnda son dönemde rating kuruluþlarýnýn bizzat kendileri biraz kan kaybetti. Onlarýn da yeniden itibar tazelemelerinde fayda var. Rating þirketlerinin aslýnda yeniden ratinge ihtiyaçlarý bulunuyor” dedi.

Devamı... | 8296 byte kaldı | yorumlar? | Puan: 0)

Son 500 Haber (100 Sayfa, 5 Haber/Sayfa) Toplam 5472 Haber

[ 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 | 77 | 78 | 79 | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 | 87 | 88 | 89 | 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 | 97 | 98 | 99 | 100 ]